Skynet Rising: De ce CBDC-urile trebuie să fie reziliate înainte de a intra în funcțiune

Am contrastat adevărata natură a „banilor” cu monedele digitale propuse de Banca Centrală. CBDC este lansat în întreaga lume de către a parteneriatul global public-privat . Ceea ce numim bani este de fapt monedă fiat scos din aer de băncile centrale și comerciale. Chiar și așa, CBDC nu se aseamănă cu „bani”, așa cum îi înțelegem în prezent.

Înainte de pseudopandemie, monedă fiat circulată în a circuit monetar divizat. Numai băncile comerciale puteau accesa un tip de bani numit „rezerve băncii centrale” sau „bani de bază”. La sfârșitul anului 2019, instituția financiară globală BlackRock a introdus un plan monetar care susținea „mergerea directă” pentru „pentru a obține banii băncii centrale direct în mâinile celor care cheltuiesc din sectorul public și privat”.

Am discutat despre cum ideea de a pune „bani băncii centrale” direct în mâinile „cheltuitorilor din sectorul privat” este tocmai ceea ce este conceput noul IMFS bazat pe CBDC. Dar CBDC va realiza mult mai mult pentru global clasa parazit decât să-și modernizeze pur și simplu IMFS bazat pe „datoria” eșuată.

Dacă este adoptată universal, CBDC va oferi bancherilor control complet asupra vieții noastre de zi cu zi. Grila de supraveghere va fi omniprezentă și fiecare aspect al vieții noastre va fi proiectat.

CBDC este jocul final și, în acest articol, vom explora cum se va desfășura acel joc.

Dacă ne permitem.

Imperiul CBDC interoperabil

Spre deosebire de poveștile care ni se spun, băncile centrale sunt corporații private. Aceste corporații private operează un imperiu monetar și financiar global care este supravegheat și coordonat de Banca Reglementărilor Internaționale (BRI).

BRI nu intră sub jurisdicția niciunui stat național sau organizație interguvernamentală. Este scutit de orice „lege” și, fără îndoială, este suveran asupra întregii planete. Pe măsură ce baza de putere actuală a sistemului monetar scade, acesta lansează CBDC pentru a-și proteja și spori propria putere și autoritate.

Deși a apărut un model de „platformă” CBDC „cel mai probabil”, nu există, până acum, nicio specificație tehnică unică convenită pentru CBDC. Dar, din motive am discutat anterior, este sigur să spunem că niciun model național nu se va baza pe un DLT fără permisiune — blockchain sau altfel — și toate vor fi „interoperabile”.

În 2021, BRI și-a publicat Raportul monedelor digitale ale băncii centrale pentru plăți transfrontaliere. BRI a definit „interoperabilitatea” ca:

Compatibilitatea tehnică sau juridică care permite unui sistem sau mecanism să fie utilizat împreună cu alte sisteme sau mecanisme. Interoperabilitatea permite participanților la diferite sisteme să efectueze, să clarifice și să deconteze plăți sau tranzacții financiare între sisteme

Sistemul monetar bazat pe datoria globală al BRI este „exploatat”, iar CBDC este soluția bancherilor centrali. Imperiul lor tehnocratic preconizat este global. În consecință, toate CBDC-urile naționale vor fi „interoperabile”. Presupusele tensiuni geopolitice sunt irelevante.

 CBDC Tracker de la think tank-ul NATO, Consiliul Atlantic, raportează în prezent că 114 țări, reprezentând 95% din PIB-ul global, își dezvoltă în mod activ CBDC. Dintre acestea, 11 s-au lansat deja.

Așa cum pseudopandemia a inițiat procesul de obținere a „banilor băncii centrale” direct în mâini private, astfel, potrivit Consiliului Atlantic, răspunsul la sancțiunile la războiul din Ucraina a adăugat un impuls suplimentar dezvoltării CBDC:

Sancțiunile financiare impuse Rusiei au determinat țările să ia în considerare sisteme de plată care evită dolarul. Există acum 9 teste CBDC transfrontaliere angro și 7 proiecte transfrontaliere de vânzare cu amănuntul, aproape dublu față de 2021.

Că acest lucru evidențiază coordonarea globală a unui proiect CBDC la nivel mondial și că BIS centre de inovare au fost stabilite pentru a-l coordona, este aparent un fel de secret. PBC-ul Chinei, de exemplu, este un far strălucitor al luminii CBDC până la BIS sunt ingrijorati:

[. . . ] îmbunătățirea eficienței plăților transfrontaliere este, de asemenea, o motivație importantă pentru activitatea CBDC. [. . .] Posibilitățile de utilizare transfrontalieră a CBDC cu amănuntul sunt exemplificate de abordările din proiectul avansat CBDC din China[.]

Banca Populară Chineză (PBC) și-a coordonat dezvoltarea plăților transfrontaliere CBDC prin intermediul Proiectul m-Bridge CBDC condus de hub-ul de inovare al BIS din Hong Kong.

Se presupune că Banca Centrală a Federației Ruse (CBR – Banca Rusiei) a fost suspendată de BRI. Tot ce avem pentru a susține această afirmație sunt câteva Rapoartele din presa occidentală, citând surse BIS anonime și o notă de subsol ambiguă pe câteva documente BIS. Între timp, CBR este listată în prezent în calitate de membru activ al BRI cu drepturi de vot depline și nimeni, nici din BRI sau CBR, nu a făcut nicio declarație oficială cu privire la presupusa suspendare.

Dezvoltarea CBDC transfrontalieră a CBR se bazează pe două dintre cele trei modele BIS m-Bridge CBDC și testează „rubla digitală” cu PBC . Întrucât PBC este „partenerul” de dezvoltare al BIS m-Bridge, presupusa suspendare sau nu, nu există nicio șansă ca „rubla digitală” să nu fie interoperabilă cu noul sistem financiar global al BRI.

Societatea pentru telecomunicații financiare interbancare la nivel mondial (SWIFT) oferă cel mai răspândit sistem de mesagerie interbancară codificată din lume. Atât băncile centrale, cât și cele comerciale, precum și alte instituții financiare private, folosesc SWIFT pentru a transmite în siguranță datele tranzacțiilor.

Există o serie de alternative SWIFT. De exemplu, CBR și-a dezvoltat în 2014 Sistemul paralel de transfer al mesajelor financiare (SPFS), care a intrat în direct în 2017. O serie de bănci rusești au folosit de asemenea Sistemul de plăți internaționale din China (CIPS) al PBC.

CIPS a fost dezvoltat de PBC în parteneriat cu SWIFT, iar atât PBC, cât și CBR au început să colaboreze serios cu privire la un potențial înlocuitor SWIFT ca urmare a sancţiunilor monetare occidentale impuse Federaţiei Ruse.

Niciuna dintre diferitele tehnologii ale nivelului de comunicare nu este sisteme financiare în sine, dar permit băncilor, platformelor de tranzacționare, caselor de compensare, sistemelor de procesare a plăților și tuturor celorlalte elemente ale sistemului financiar global să comunice între ele. Pentru ca CBDC-urile să aibă succes, acestea trebuie să fie interoperabile atât cu aceste sisteme, cât și între ele.

Interoperabilitatea se extinde și la monedele fiat existente și la alte active financiare, cum ar fi obligațiuni ipotecare și burse tranzacționate (ETF-uri). Aceste active, fonduri, valute și valori mobiliare etc. pot fi „tokenizate”. La fel ca practic orice bun sau bun fizic sau virtual.

Hidera, o companie de tehnologie de registre distribuite care utilizează DLT bazat pe hashgraph - o alternativă blockchain - este susținută de o serie de bogați. corporații globale. Compania explică tokenizarea activelor (sau tokenizare) proces:

Tokenizarea activelor este procesul prin care un emitent creează jetoane digitale pe un registru distribuit sau blockchain, care reprezintă fie active digitale, fie fizice. [. . .] Să presupunem că aveți o proprietate în valoare de 500,000 USD în New York, NY. Tokenizarea activelor ar putea transforma proprietatea asupra acestei proprietăți în 500,000 de jetoane - fiecare reprezentând un procent mic (0.0002%) din proprietate. [. . .] Posibilitățile sunt nesfârșite, deoarece tokenizarea permite atât proprietatea fracționată, cât și dovada proprietății. De la active tradiționale, cum ar fi fonduri de capital de risc, obligațiuni, mărfuri și proprietăți imobiliare, până la active exotice precum echipe sportive, cai de curse, opere de artă și celebrități, companiile din întreaga lume folosesc tehnologia blockchain pentru a tokeniza aproape orice.

Capacitatea de a tranzacționa active tokenizate la nivel internațional pe orice piață, folosind CBDC, va facilita crearea unui nou IMFS bazat pe CBDC. În plus, „tokenizarea” digitală înseamnă că orice poate fi convertit într-un activ financiar.

De exemplu, BRI Proiectul Geneza „obligațiuni verzi guvernamentale” simbolizate. Banca Mondială explică „obligațiunile verzi”:

O obligațiune este o formă de garanție. Un titlu de creanță este un contract legal pentru bani datorați care pot fi cumpărați și vânduți între părți. [. . .] O obligațiune verde este o datorie care este emisă pentru a strânge capital special pentru a sprijini proiecte legate de climă sau de mediu.

Folosind funcționalitatea adăugată de „contract inteligent” de la CBDC, Project Genesis a atașat „interese de rezultat de atenuare” (MOI) la acordurile lor de cumpărare a obligațiunilor verzi. Când obligațiunea a ajuns la scadență, în plus față de plățile de prime sau cupon de la obligațiune în sine, investitorul a primit credite de carbon verificate. Creditele de carbon sunt, de asemenea, active tranzacționabile și ele poate fi tokenizat.

Activele tokenizate, tranzacționate folosind CBDC-urile pe care băncile centrale le creează din nimic, vor genera permutări aproape nelimitate pentru crearea de noi piețe. Profiturile ulterioare vor crește.

Acest „financiarea tuturor” va elimina și mai mult un sistem financiar deja îndepărtat din economia reală, productivă în care trăim noi ceilalți. Inutil să spunem că „interoperabilitatea” este o „trăsătură” cheie dorită a CBDC.

BRI și-a publicat Proiectul Helvetia raport din decembrie 2020 care a demonstrat dovada conceptului pentru plata decontării pentru „active tokenizate” folosind CBDC. Ulterior, SWIFT a publicat concluziile sale Conectarea insulelor digitale: CBDC-uri experiment de modelare în octombrie 2022.

Obiectivul declarat al SWIFT a fost de a lega diferite CBDC-uri naționale la sistemele de plată existente și, astfel, de a realiza „interoperabilitatea globală”. SWIFT a fost încântat să raporteze:

Aceste noi experimente au demonstrat cu succes o soluție inovatoare capabilă să interconecteze rețelele CBDC și sistemele de plăți existente pentru tranzacțiile transfrontaliere. Interconectarea este o soluție pentru realizarea interoperabilității [.] [. . .] Această soluție poate oferi operatorilor de rețele CBDC de la băncile centrale activarea simplă și integrarea rețelelor CBDC interne în plățile transfrontaliere [.]

În cadrul comunicatul de presă asociat, SWIFT a anunțat:

Swift a demonstrat cu succes că monedele digitale ale Băncii Centrale (CBDC) și activele tokenizate se pot mișca fără probleme pe infrastructura financiară existentă – o piatră de hotar majoră pentru a permite integrarea lor fără probleme în ecosistemul financiar internațional.

Indiferent de designul CBDC pe care îl adoptă băncile centrale naționale, indiferent de sistemul de plată interbancar pe care îl accesează – fie că este vorba de SWIFT, CIPS sau de un nou nivel de comunicare – interoperabilitatea globală este asigurată. Astfel, multe CBDC diferite pot forma un singur Sistem Monetar și Financiar Internațional, controlat central, care va efectua tranzacții aproape instantaneu în timp real.

Controlul acestui sistem CBDC va însemna, de asemenea, puterea globală centralizată de a limita sau bloca plăți, de a viza utilizatorii, de a redirecționa fonduri, de a impune achiziții, de a tranzacționa active, de a adăuga contracte, de a impozita la sursă și, în general, de a exploata oricare dintre celelalte game nesfârșite de „funcții” CBDC este capabil de. În timp real aproape instantaneu.

CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, guvernator adjunct al Băncii Angliei (BoE) pentru stabilitate financiară, lansarea propunerii Marii Britanii pentru o „liră digitală”, a spus:

Există posibilitatea ca inovarea să genereze mai multe eficiențe în plăți, permițând plăți mai rapide și/sau mai ieftine. [. . .] Lira digitală ar putea, de asemenea, să completeze inițiativele existente de incluziune financiară, de exemplu dacă ar putea asigura plăți offline.

În documentul său din 2021 privind conceptul rublei digitale, CBR a spus că și-a dezvoltat rubla rusă ca răspuns la:

[. . .] cerere în creștere din partea gospodăriilor și a întreprinderilor pentru a îmbunătăți viteza, confortul și siguranța plăților și transferurilor, precum și pentru reducerea costurilor în sfera financiară.

Avantajele pretinse de economisire a costurilor, eficiență, viteză, comoditate, incluziune financiară, rezistență îmbunătățită, securitate financiară și așa mai departe, sunt scoase la iveală din când în când. Toate acestea fac parte dintr-un argument de vânzare periculos și complet necinstit, care vă înșeală să vă acceptați propria sclavie monetară.

Mai departe, CBR dezvăluie ce a stimulat cu adevărat dezvoltarea „rublei digitale”:

[. . .] contractele inteligente pot fi folosite și pentru marcarea rublelor digitale, ceea ce va permite stabilirea condițiilor de cheltuire a rublelor digitale (de exemplu definirea unor categorii specifice de bunuri/servicii care pot fi achiziționate cu acestea) și urmărirea întregului lanț de mișcare a rublelor digitale marcate. . [. . .] Decontările cu ruble digitale nu asigură anonimatul plăților.

Rubla digitală ar putea părea inițial mai „convenabilă”, dar este, de asemenea, concepută pentru a permite bancherilor centrali ruși să identifice exact cine cumpără ce, oriunde în țară, în orice moment. De asemenea, îi va împuternici să stabilească condițiile „contractului” care vor determina ce pot cumpăra rușii, când și de la cine. Bancherii centrali vor decide ce „alegeri” pot face utilizatorii CBDC din Rusia.

Nu ar trebui să fim păcăliți de rațiunile false oferite de susținătorii CBDC. În ciuda tuturor retoricii confortabile de la CBR și BoE, obiectivul real este de a spori puterea și autoritatea globală a bancherilor. În ceea ce îi privește, această putere nu va cunoaște limite.

De exemplu, Cunliffe a adăugat:

[. . .] există probleme macroeconomice și geopolitice mai ample care trebuie luate în considerare. Banca Angliei lucrează activ la aceste probleme cu omologii internaționali prin intermediul Comitetului Bank for International Settlements on Payments and Market Infrastructures (CPMI), prin G7, G20 și FSB [Financial Stability Board] și printr-o strânsă cooperare cu un grup mic. a băncilor centrale ale economiei avansate.

Nu vă mirați că bancherii centrali consideră geopolitica ca fiind de competența lor. Intenția lor declarată de a lucra „activ” pe „probleme” geopolitice nu are niciun mandat „democratic”, dar și ce? Nu le pasă, de ce ar trebui? Cine este atent? Trebuie să fim prea ocupați să ne îngrijorăm să ne hrănim și să ne plătim facturile la energie.

Faptul că bancherii au reușit să exercite mult timp influență excesivă peste geopolitică, economie și societate a fost întotdeauna în detrimentul nostru. Dacă vom continua neglijează datoria noastră să ne apărăm unii pe alții și pe noi înșine și dacă acceptăm orbește CBDC, puterea și autoritatea bancherilor vor fi incomensurabile.

În 2020, guvernul Federației Ruse și-a modificat codul juridic cu „Legea privind activele financiare digitale” (DFA). Modificarea a reglementat DFA „neruble fără numerar”. CBR în curând a adăugat partenerul său bancar comercial Sberbank la lista instituțiilor financiare autorizate de CBR să emită DFA. În decembrie 2022 Sberbank a fost lansat DFA cu „aur” care oferă aur „tokenizat”.

Din 1971, când băncile centrale au abandonat în cele din urmă orice aparență de standard de aur, mulți au deplâns presupusa pierdere a „valorii intrinseci” a monedei fiduciare. Posibila „valoare intrinsecă” adăugată a CBDC se pare că îi ademenește pe unii să primească acum CBDC și, prin urmare, propria lor înrobire.

Guvernele rus și iranian au propus deja o posibilitate „Stablecoin” CBDC susținut cu aur pentru plăți transfrontaliere interoperabile. „Interoperabilitatea” sugerează că ar putea fi „susținut” de DFA de aur tokenizat al Sberbank.

Dacă sună suspect ca un joc shell, este pentru că este. Cu toate acestea, unii sunt convinși și au a lăudat presupusele virtuți a acestui CBDC „cu susținere cu aur”.

Nu contează dacă CBDC este susținut de aur, petrol, arme nucleare sau coarne de unicorn. Toate afirmațiile privind avantajele sale nu sunt altceva decât CBDC flimflam.

Indiferent de modul în care este rotit, faptul brutal este că CBDC oferă un grad inimaginabil de control social celor care îl programează. Din perspectiva noastră, dacă nu ne-am lăsat complet de simțuri, nimic nu garantează asumarea acestui risc.

Coșmarul CBDC programabil

BoE se numără printre băncile centrale pentru a asigura publicul că nu va „implementa funcții programabile inițiate de banca centrală”. În altă parte, susține și că este o instituție publică, ceea ce nu este adevărat. Deci nu avem motive să credem tot ce spune BoE.

Nu că ar conta prea mult, deoarece asigurările BoE date în specificația sa tehnică CBDC nu oferă niciun motiv de optimism:

Cazurile de utilizare programabile inițiate de banca centrală nu sunt în prezent relevante pentru obiectivele de politică ale Băncii și Trezoreriei HM pentru CBDC.

Poate că „nu în prezent”, dar este rezonabil să bănuim că aplicarea politicii CBDC programabile ar putea deveni „relevantă”, nu crezi? Mai ales având în vedere că BoE adaugă:

Proiectarea unui CBDC din Regatul Unit trebuie să asigure obiectivele de politică ale Guvernului și ale Băncii [BoE]. [. . .] Pe termen lung, inovarea și nevoile în evoluție ale utilizatorilor pot însemna că ar putea fi oferită o gamă mai largă de tipuri de plăți CBDC. De exemplu, plățile offline și transfrontaliere ar putea sprijini obiectivele de politică publică.

De parcă această mizerie zgomotoasă nu ar fi destul de rea, BoE continuă apoi sugerând că ar trebui să salutăm visul lor de a stakeholder-capitalism CBDC Wild West:

[Banca [BoE] ar urma să sprijine funcționalitatea programabilă[.] [. . .] Aceste funcționalități ar fi implementate de PIP-uri și ESIP-uri și ar necesita acordul utilizatorului. PIP-urile ar putea implementa unele dintre aceste caracteristici, cum ar fi plățile automate și portofelele programabile, găzduind logica programabilă [. . .]. Dar alte caracteristici [. . .] ar putea necesita considerații suplimentare de proiectare. [. . .] [Banca ar furniza doar infrastructura necesară pentru a sprijini PIP-urile și ESIP-urile pentru a oferi aceste funcționalități. [. . .] O plată automatizată ar putea fi deosebit de utilă în IoT [internetul Lucrurilor] cazuri de utilizare. [. . .] PIP-urile ar putea găzdui propria logică care declanșează o plată.

Dacă BoE nu simte „în prezent” nevoia să-ți programeze „banii”, ce zici de predarea controlului către HSBC, Barclays, Mastercard sau PayPal? În schimb, aceștia vor programa CBDC-ul dvs. pentru a „realiza obiectivele de politică ale Guvernului și ale Băncii [BoE]”. Fără îndoială, adăugând o „logică contractuală” profitabilă a lor pe parcurs. Ce ar putea merge prost?

Să presupunem că EDF Energy este furnizorul tău de energie. Ai putea să-l lași pe BlackRock, lucrând în parteneriat cu producătorii în care investește, să exploateze IoT pentru a-ți programa mașina de spălat să plătească automat consumul de energie prin deducerea „banilor” din „portofelul” CBDC, sub rezerva oricărei „logici contractuale” BlackRock a convenit cu EDF Energy.

Dacă conduceți o afacere mică în Marea Britanie, ați putea să vă lăsați banca deduce automat impozitul pe venit din câștigurile dvs. și plătiți-l direct la Trezorerie. Nu este nevoie de inconvenientul autoevaluării. CBDC va fi mult mai „convenient”.

Desigur, acest lucru va fi în întregime „opțional”, deși poate fi o condiție pentru deschiderea unui cont de afaceri la banca dumneavoastră. În acest caz, „opțiunea” CBDC va fi să lucrați într-o afacere gestionată de CBDC administrată de banca centrală sau să nu vă implicați deloc în nicio afacere.

Cum îți sună toate astea? Pentru că acesta este exact „modelul” de CBDC de vânzare cu amănuntul pe care îl propune BoE. La fel sunt aproape toate celelalte bănci centrale, deoarece CBDC este în curs de implementare, pentru toate intențiile și scopurile, simultan la scară globală.

Coșmarul CBDC de vânzare cu amănuntul

Așa cum am notat în partea 1, adevăratul scenariu CBDC de coșmar pentru noi este CBDC programabil de vânzare cu amănuntul. În ea proiectarea tehnologică propusă dintre „lira digitală” numită necinstit, BoE a dezvăluit că „CBDC cu amănuntul” este exact ceea ce vom obține.

BoE susține că CBDC este esențială pentru a menține accesul la banii băncii centrale. Acest lucru este doar „esențial” pentru bancheri, nu pentru noi.

De asemenea, susține că modelul său digital de lire sterline a fost oferit publicului doar în scopuri de „consultare”. Cu toate acestea, a oferit doar un singur design CBDC foarte specific pentru luarea în considerare. Singura întrebare pare să fie când o vom adopta, nu dacă.

Flimflam obișnuit, vorbind despre includere, economii de costuri, oferirea de alegere și yada yada, piperează declarațiile și documentele BoE. BoE își prezintă, de asemenea, panopticul CBDC de vânzare cu amănuntul.

CBDC din Marea Britanie nu va viza inițial pe toată lumea. Vorbind despre designul lirei digitale, spuse Jon Cunliffe:

Propunem o limită între 10,000 GBP și 20,000 GBP per persoană ca echilibru adecvat între gestionarea riscurilor și susținerea unei utilizări extinse a lirei digitale. O limită de 10,000 de lire sterline ar însemna că trei sferturi dintre oameni ar putea primi plata în lire digitale, în timp ce o limită de 20,000 de lire sterline ar permite aproape tuturor să-și primească plata în lire digitale.

Dacă oamenii care lucrează sunt „plătiți” în CBDC, ei nu vor avea de fapt nicio „alegere”. Cei plătiți puțin și cei care depind de plățile de beneficii nu vor avea altă opțiune decât să folosească CBDC. Cei bogați independent, pentru care 20,000 de lire sterline nu sunt nici aici, nici acolo, nu o vor face.

Comentariile lui Cunliffe evidențiază posibilitatea ca economiile să poată fi limitate și în noua lume curajoasă CBDC. El sugerează în mod clar că cei cu venituri mici nu vor putea deține mai mult de CBDC-20,000 de lire sterline și poate că vor fi limitate la doar CBDC-10,000 de lire sterline.

Deloc surprinzător, CBDC din Marea Britanie nu se va baza pe un DLT fără permisiune care ar putea acorda anonimatul, ci mai degrabă pe ceea ce numește BoE, „modelul său de platformă”. BoE va „găzdui” „registrul de bază”, iar stratul de aplicație (API) va permite partenerilor din sectorul privat aleși cu atenție ai BoE – numiți Furnizori de interfață de plată (PIP) și Furnizori de interfață de servicii externe (ESIP) – să acționeze ca gateway-uri de plată .

PIP-urile și ESIP-urile vor fi „reglementate” și, astfel, vor fi împuternicite în mod preferențial de către banca centrală. Dacă CBDC devine sistemul monetar dominant, așa cum este în mod clar intenția, prin controlul „accesului la registru”, toate tranzacțiile utilizatorilor – activitatea noastră de zi cu zi – vor fi sub controlul unui parteneriat public-privat condus, în Marea Britanie, de către BoE.

În timp ce majoritatea britanicilor nu au nicăieri aproape Economii de 10,000 GBP, capacitatea de a controla suma pe care o putem economisi și rata la care cheltuim, este o perspectivă tentantă pentru bancherii centrali. Adăugați posibilitatea de a specifica pe ce le putem cheltui și este biletul lor de vis.

BoE dorește să impună cea mai opresivă formă de CBDC cu amănuntul posibil, dar nu sunt singuri. Modelul CBR-ului rusesc este unul dintre multe altele la fel de tiranice. CBDC-ul rusesc este, de asemenea, construit pe un model de „platformă” care este îngrozitor de similar cu cel al Marii Britanii.

La fel ca cetățenii britanici, comportamentul rușilor va fi monitorizat și controlat de banca lor centrală privată și de partenerii săi prin „portofelele” CBDC. CBR-urile CBDC „Modelul D”. este, de asemenea, un „model de vânzare cu amănuntul pe două niveluri, cu instituții financiare [parteneri corporativi privați] ca participanți la decontare”.

CBR afirmă:

Rublele digitale sunt coduri digitale unice (jetoane) deținute în portofelele electronice ale clienților pe platforma de ruble digitale. [. . .] Banca Rusiei deschide portofele pentru instituțiile financiare și Trezoreria Federală, în timp ce instituțiile financiare deschid portofele pentru clienți [întreprinderi și persoane fizice] pe platforma rublei digitale. Numai un portofel digital cu ruble este deschis pentru un client.

Fiecare companie rusă și cetățean privat va avea fiecare un portofel CBDC alocat de CBR. Băncile comerciale rusești vor permite „integrarea clienților” să accelereze adoptarea CBDC. Băncile comerciale și alte „instituții financiare” vor procesa apoi plățile CBDC și vor acționa ca intermediari de plăți pe „platforma” Model D a CBR.

 Banca Populară Chineză (PBoC) și Reserve Bank of India (RBI) se numără printre cei care iau în considerare date de expirare a programării în CBDC-urile lor. Acest lucru va asigura că utilizatorii CBDC din China și India nu pot economisi și trebuie să-și cheltuiască „banii” emiși înainte ca aceștia să expire și să înceteze să funcționeze. „Stimulând” astfel activitatea economică în modul cel mai „direct” imaginabil.

BoE propune exact același lucru în modelul său de liră digitală. BoE este reticentă să admită utilizarea CBDC-ului său pentru a aplica politica. În schimb, a transferat această putere către „partenerii” băncilor comerciale, pe care BoE îi va controla apoi prin reglementare:

O serie de caracteristici programabile pot fi activate prin furnizarea de acces API la mecanismele de blocare din registrul principal. [. . .] Acest lucru permite PIP-urilor și ESIP-urilor să faciliteze funcționalități programabile mai complexe din registru. [. . .] Fondurile vor fi blocate până când o condiție predefinită va fi îndeplinită. [. . .] PIP-urile și ESIP-urile ar găzdui logica contractuală pe propria infrastructură, dar ar instrui eliberarea fondurilor prin API către registrul principal. [. . .] Dacă condițiile stabilite nu sunt îndeplinite, toate încuietorile ar avea un termen de expirare în care fondurile sunt eliberate înapoi proprietarului inițial.

Parteneriatul public-privat al BoE ar putea, de exemplu, să își programeze CBDC cu o dată de expirare. PIP-urile sau ESIP-urile ar putea apoi modifica programul adăugând condiții „mai complexe” prin propria infrastructură „logică contractuală”. De exemplu, BoE ar putea specifica că CBDC „portofelul” dumneavoastră va expira până miercurea viitoare.

Un PIP sau ESIP ar putea adăuga o logică contractuală pentru a vă asigura că puteți cumpăra doar cafea italiană - înainte de miercurea viitoare. Acest lucru ar putea fi aplicat la punctul de vânzare în orice cadru de vânzare cu amănuntul (în afara registrului).

Acesta este un exemplu prostesc, dar nu vă lăsați păcăliți să credeți că un astfel de grad chinuitor de control opresiv nu este posibil. CBDC programabil, probabil programat prin algoritmi AI, este capabil să impună o rețea complicată de stricte asupra vieții noastre de zi cu zi.

Așa cum puteți trimite un mesaj criptat oricui altcuiva în aceeași aplicație de mesaje, așa „contractele inteligente” CBDC pot fi adaptate pentru a prescrie exact ceea ce puteți sau nu faceți cu „banii” dvs.

Ei nu ar face asta, deși ar face-o?

 citat infam, de la un director general al BIS, Agustín Carstens, dezvăluie de ce bancherii centrali sunt atât de încântați de CBDC:

Nu știm cine folosește o bancnotă de 100 de dolari astăzi și nu știm cine folosește o bancnotă de 1,000 de pesos astăzi. Diferența cheie cu CBDC este că banca centrală va avea control absolut asupra regulilor și reglementărilor care vor determina utilizarea acelei expresii a răspunderii băncii centrale și, de asemenea, vom avea tehnologia pentru a pune în aplicare acest lucru.

Ne putem uita la alți bancheri centrali influenți pentru a aprecia ce fel de „reguli” ar putea alege băncile centrale să „aplice” prin exercitarea „controlului lor absolut”.

Bo Li, fostul guvernator adjunct al Băncii Chinei și actualul director general adjunct al Fondul Monetar Internațional (FMI), vorbind la simpozionul Monede digitale pentru incluziunea financiară a Băncii Centrale: Riscuri și recompense, a oferit clarificări suplimentare:

CBDC poate permite agențiilor guvernamentale și actorilor din sectorul privat să programeze [CBDC] pentru a crea contracte inteligente, pentru a permite funcții de politică țintite. De exemplu[,] plăți sociale [. . .], cupoane de consum, [. . .] bonuri de masa. Prin programare, banii CBDC pot fi direcționați precis [către] ce fel de [lucruri] pot deține oamenii și ce fel de utilizare [pentru care] acești bani pot fi utilizați. De exemplu, [. . .] pentru mancare.

Nigeria și-a lansat deja CBDC-ul eNaira de vânzare cu amănuntul. Banca centrală nigeriană și BRI l-au folosit imediat ca a instrument pentru a lansa ID digital:

Accesul universal la eNaira este un obiectiv cheie al CBN [Băncii Centrale a Nigeriei], iar noi forme de identificare digitală sunt eliberate persoanelor nebancare pentru a ajuta la acces. [. . .] Când vine vorba de anonimat, CBN a optat să nu permită anonimatul chiar și pentru portofelele de nivel inferior. În prezent, este necesar un număr de verificare bancară pentru a deschide un portofel pentru clienți cu amănuntul.

Banca centrală franceză - Banque de France -a găzduit o conferință în septembrie 2022, când bancherii centrali din SUA și UE au decis că și CBDC-ul lor de vânzare cu amănuntul va face forțare ID digital asupra utilizatorilor. Într-adevăr, toate băncile centrale au „exclus” efectiv orice posibilitate de „utilizare anonimă” a banilor lor programabili.

Cu toate acestea, majoritatea băncilor centrale și alți observatori au observat că potențialul unei monede digitale anonime de a facilita economia umbră și tranzacțiile ilegale face foarte puțin probabil ca orice CBDC să fie conceput pentru a se potrivi pe deplin nivelurilor de anonimat și confidențialitate disponibile în prezent cu cele fizice. bani gheata.

Odată ce nu mai avem altă opțiune decât să folosim CBDC și nici nu vom avea altceva decât să acceptăm ID-ul digital. Vom fi pe deplin vizibili pe grilă în orice moment.

În prezent, dacă statul dorește să-și blocheze cetățenii sau să le limiteze circulația în interior 15 minute de casele lor au nevoie de o anumită formă de legislație sau de reglementare aplicabilă. Odată ce CBDC s-a conectat la ID-ul digital, complet cu datele biometrice, adresa și alte detalii, nu vor mai fi.

Aceștia vă pot opri pur și simplu „banii”, făcând imposibilă utilizarea în afara zonei dvs. de restricție. Limitându-vă potențial la achizițiile online efectuate numai de la adresa IP înregistrată. CBDC vă va asigura conformitatea.

Nu are rost să-ți imaginezi că „nu ar face asta”. Ei au deja, în așa-zisele noastre democrații liberale. Numeroși furnizori de plăți privați au acces eliminat de la cei care, în opinia lor, au exprimat o opinie greșită.

Când canadienii și-au exercitat dreptul legitim la proteste pașnice, iar colegii lor canadieni au ales să ofere sprijinul financiar protestatarilor, băncile comerciale au lucrat în parteneriat cu statul canadian să înghețe conturile protestatarilor și să le închidă fluxurile de finanțare.

CBDC va face din aceasta o chestiune de rutină, deoarece persoanele vizate sunt pedepsite pentru disidența sau neascultarea lor. Întinde naivitatea până la ignoranța voită să crezi că nu va fi. Nu ne permitem să folosim vreodată CBDC.

Scopul CBDC este de a controla efectivul și de a spori puterea și autoritatea clasei de paraziți. CBDC este un instrument de inginerie socială conceput pentru a stabili o planetă închisoare. Dacă nu vrei să fii sclav, nu există nicio justificare legitimă pentru CBDC. A te supune aservirii CBDC este cu adevărat o „alegere”.

Vă rugăm să distribuiți aceste articole. Este absolut vital ca cât mai mulți oameni să înțeleagă adevărata natură a CBDC. Nu ne putem baza pe stat sau pe mass-media mainstream pentru nimic care se apropie de transparență sau onestitate în acest subiect. În ceea ce privește adoptarea noastră potențial calamitoasă a CBDC, ei sunt inamicul.

Din fericire, dacă noi decide să reziste nu există niciun motiv pentru care trebuie să cedăm utilizării CBDC. Pentru a construi sisteme de schimb mai bune care vor face CBDC superfluă, trebuie să facem acest lucru veniți împreună în comunitățile noastre. Nu va fi ușor și nu există soluții simple sau un răspuns corect, dar un lucru este sigur.

Nu ne permitem să folosim vreodată CBDC.

Citește povestea completă aici ...