Europa propune „Restricții la plățile în numerar”

Având în și-a întrerupt producția de bancnote EUR500, se pare că Europa se îndreaptă spre visul utopic al unei societăți fără numerar. La doar câteva zile Elitele lui Davos au discutat de ce lumea trebuie să „scape de monedă” il Comisia Europeană a introdus o propunere de aplicare a „restricțiilor privind plățile în numerar”.

Cu Rogoff, Stiglitz, Summers și colab. toți solicită sfârșitul banilor - pentru că doar teroriștii și traficanții de droguri au nevoie de bani (nimic de-a face cu controlul totalitar asupra bogăției unei națiuni) - nu ne mirăm că acest lucru propunerea Comisiei Europene (sanctuarul statismului) ar apărea ...

Comisia a publicat în februarie 2 2016 o comunicare adresată Consiliului și Parlamentului privind un plan de acțiune pentru continuă intensificarea luptei împotriva finanțării terorismului (COM (2016) 50). Planul de acțiune se bazează pe normele UE existente pentru a se adapta la noile amenințări și vizează actualizarea politicilor UE în conformitate cu standardele internaționale. În contextul acțiunii Comisiei de a extinde domeniul de aplicare al regulamentului privind controlul numerarului care intră sau iese din Comunitate, se face referire la caracterul adecvat la explorați relevanța potențialelor limite superioare pentru plățile în numerar.

Planul de acțiune prevede că „Plățile în numerar sunt utilizate pe scară largă în finanțarea activităților teroriste ... În acest context, ar putea fi explorată și relevanța potențialelor limite superioare pentru plățile în numerar. Mai multe state membre au instituit interdicții pentru plățile în numerar peste un prag specific. ”

Cash-ul are caracteristica importantă de a oferi anonimat tranzacțiilor. Un astfel de anonimat poate fi dorit din motive legitime (de exemplu, protecția vieții private). Dar, un astfel de anonimat poate fi, de asemenea, utilizat greșit pentru spălarea banilor și finanțare a terorismului. Posibilitatea de a efectua plăți mari în numerar facilitează spălarea banilor și activități de finanțare a terorismului din cauza dificultății de a controla tranzacțiile de plată cu numerar.

...

Restricțiile potențiale la plățile în numerar ar fi un mijloc de combatere a activităților infracționale care implică tranzacții mari de plată în numerar de către rețelele criminale organizate. Restrângerea plăților mari în numerar, pe lângă declarațiile de numerar și alte obligații AML, ar împiedica funcționarea rețelelor teroriste și a altor activități infracționale, adică ar avea un efect preventiv. De asemenea, ar facilita investigațiile ulterioare pentru urmărirea tranzacțiilor financiare în cadrul activităților teroriste. Investigațiile eficiente sunt împiedicate deoarece tranzacțiile de plăți în numerar sunt anonime. Astfel, restricțiile privind plățile în numerar ar facilita investigațiile. Cu toate acestea, pe măsură ce tranzacțiile cu numerar sunt transferate către sistemul financiar, este esențial ca instituțiile financiare să dispună de controale și proceduri adecvate care să le permită cunoașterea persoanei cu care se ocupă. Diligența adecvată a clienților noi și existenți este o parte cheie a acestor controale, în conformitate cu AMLD.

Teroriștii folosesc numerar pentru a-și susține activitățile ilegale, nu numai pentru tranzacții ilegale (de exemplu, achiziția de explozibili), ci și pentru plățile care sunt în aparență legale (de exemplu, tranzacții pentru cazare sau transport). În timp ce o restricție a plăților în numerar ar fi cu siguranță ignorată pentru tranzacțiile care sunt în orice caz deja ilegale, restricția ar putea crea o piedică semnificativă în desfășurarea tranzacțiilor care sunt auxiliare activităților teroriste.

...

Finanțarea crimei organizate și a terorismului se bazează pe numerar pentru plățile pentru desfășurarea activităților lor ilegale și pentru a beneficia de acestea. Prin restrângerea posibilităților de utilizare a numerarului, propunerea ar contribui la perturbarea finanțării terorismului, deoarece necesitatea de a utiliza mijloace de plată ne anonimate ar descuraja activitatea sau ar contribui la detectarea și investigarea mai ușoară a acesteia. Orice astfel de propunere ar viza, de asemenea, armonizarea restricțiilor în întreaga Uniune, creând astfel condiții de concurență echitabile pentru întreprinderi și eliminând denaturarea concurenței pe piața internă. În plus, aceasta ar favoriza lupta împotriva spălării banilor, fraudei fiscale și criminalității organizate.

Și apoi, la final, menționează „drepturile fundamentale” ...

Citește povestea completă aici ...